Fondos de Inversión BBVA

Una de las claves para que nuestra aventura en fondos de inversión resulte rentable es elegir buenos compañeros de viaje. En este planteamiento son muchos quienes prefieren que sea su banco también el que les asesore a fin de obtener los mejores rendimientos posibles.

Un cometido en el que son muchos los usuarios que apuestan por el Servicio de Gestión Financiera del banco BBVA que, además de ofrecer una amplia gama de opciones para invertir, también cuenta con los servicios de asesoramiento necesarios para que cualquier perfil inversor disponga de la información que precisa para tomar decisiones acertadas. Algo para lo que la entidad pone a disposición de quienes lo precisen una gran variedad de opciones como las que analizaremos a lo largo del artículo.

¿Qué es el BBVA?

El banco BBVA es una de las entidades financieras con más tradición de nuestro país, siendo fundado a mediados del siglo XIX. Por aquel entonces nace el Banco de Bilbao, una de las primeras entidades bancarias del país y dedicada principalmente a colaborar en la industrialización del País Vasco. Posteriormente se uniría al Banco de Vizcaya, en 1901, mientras que en 1920 se crearía el Banco de Crédito Industrial, destinado precisamente a este objetivo.

De todo este germen surge una entidad que iría creciendo a base de una ampliación considerable de los negocios del banco y también a la compra de otras entidades análogas. La más importante sería la compra de Argentaria 1999, que daría lugar al Grupo BBVA como lo conocemos hasta ahora.

Actualmente la entidad cuenta con cerca de 82 millones de clientes en todo el mundo, ejecutando sus operaciones tanto en Europa como en diferentes países de Latinoamérica. Su capitalización bursátil ronda los 38.500 millones de euros y es uno de los bancos más importantes no solo de Europa sino también a nivel mundial.

En consecuencia, hablamos de un socio de alta calidad a la hora de invertir en Fondos de Inversión tal como iremos viendo a lo largo de este artículo.

Tipos de Fondos de Inversión BBVA

Una de las ventajas que tiene invertir en fondos con el BBVA es que la oferta que gestiona es más que considerable. Pensemos que esta entidad tiene un doble carácter de entidad gestora y entidad comercializadora de fondos, lo que permite a los usuarios ampliar de forma considerable su universo de inversión más allá de lo que ofrecen otras entidades.

En concreto, la página web que informa de los fondos disponibles para invertir en el BBVA cuenta con más de 3.000 opciones que evidentemente abarcan todas las posibilidades del mercado.

No obstante, a efectos de analizar esta propuesta, nosotros nos vamos a centrar en aquellos fondos que comercializa y gestiona directamente el BBVA a través de su entidad. Hablamos de la oferta de BBVA Fondos Asset Management, que como veremos a continuación, ofrece una propuesta completa e interesante para todas aquellas personas que deseen invertir en los mercados financieros en cualquiera de sus formas y con cualquier nivel de riesgo.

Fondos de Inversión de Renta Fija BBVA

Para aquellos inversores que deseen asomarse a los mercados financieros pero sin asumir demasiados riesgos existen productos específicos pensados para tal cometido. Estos invierten en diferentes activos financieros de empresas y gobiernos de todo el mundo, manteniendo diferentes enfoques conforme a las necesidades específicas de cada inversor.

En consecuencia, algunos apuestan por economías y empresas consolidadas mientras que otros incluyen una cierta parte de empresas y gobiernos con un nivel de crédito algo menor a fin de incrementar los beneficios. En cualquier caso, ahí estamos hablando de fondos con un nivel de riesgo más bien ajustado, que no suele pasar de los niveles dos y tres dentro de la escala establecida al respecto por la CNMV.

Dentro de estos fondos encontramos el BBVA Ahorro Cartera FI, que se situaría dentro de los más audaces en la categoría. Este fondo apuesta por activos de renta fija a corto, nunca superiores a los dieciocho meses, principalmente dentro de Europa y Estados Unidos. Una alternativa que aporta un extra de beneficios frente a los fondos más tradicionales y a más largo plazo.

Fondos de Inversión de Renta Variable BBVA

La renta variable es otra de las principales categorías en las que encontramos fondos de inversión tanto gestionados como comercializados por el BBVA. En esta gama dispondremos de productos enfocados en prácticamente todos los planteamientos que necesitemos.

En consecuencia, tendremos la posibilidad de invertir en fondos de renta variable más seguros, como los vinculados a las grandes empresas españolas, europeas o estadounidenses, o bien optar por opciones más arriesgadas tales como los fondos que invierten en países emergentes, en empresas de tecnología o bien en una mezcla de ambos parámetros. La amplia oferta del BBVA ofrece soluciones para todos los gustos y con niveles de riesgo que van desde el 4 hasta el 7.

Entre estos fondos queremos destacar algunos tales como el BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones FI, que como su propio nombre indica invierte cerca de 75% de sus activos en empresas de este sector a nivel mundial aunque actualmente el 80% de su patrimonio se encuentra en empresas estadounidenses.

Por su parte, BBVA Bolsa Desarrollo Sostenible mantiene este planteamiento global e invierte en grandes empresas dedicadas a actividades medioambientalmente y socialmente sostenibles, siempre que estas cumplan con el código ético del fondo.

Finalmente tenemos que hablar del BBVA Mi Inversión Bolsa, que invierte en renta variable aunque con un planteamiento de alto dividendo y enfocado principalmente en emisores europeos. Todo ello con un planteamiento principal enfocado en la obtención de beneficios y valor.

Fondos de Inversión Indexados BBVA

Como no podía ser menos, en la oferta de fondos de inversión que actualmente BBVA ofrece a sus clientes también encontramos los indexados. Estos fondos están destinados a replicar el comportamiento de un cierto índice bursátil cualquiera mediante la compra de los activos que forman el mismo en una composición similar a este.

En consecuencia, el fondo replicará con un grado de correlación elevado los posibles movimientos que tenga el índice representándolos a través de los valores adquiridos. Algo que permite invertir directamente en este tipo de índices sin necesidad de recurrir a derivados u otros productos financieros que pueden tener más riesgo que estos propios fondos.

En la oferta de BBVA encontraremos fondos indexados vinculados a valores nacionales como el IBEX 35, índices europeos tales como el Eurostoxx 50 o índices internacionales como el SP500 o el Nasdaq tecnológico de la bolsa americana. Todos ellos mantienen niveles de riesgo en torno al 5 o 6, aunque en algunos casos este puede elevarse el 7 cuando se incluyen derivados en la fórmula.

Línea Quality Inversión BBVA

Dentro de la gama de productos que BBVA ofrecen a quienes quieren realizar inversiones en fondos encontramos la línea quality inversión. Esta tiene un planteamiento en el que se distribuyen diversos fondos estructurados y pensados para realizar operaciones de forma sencilla, incluso para quienes no estén acostumbrados a operar en fondos.

Cada uno de los productos que incluye esta gama tiene una característica concreta respecto a su composición, de manera que ofrecen diversos niveles de riesgo mediante composiciones variables en cuanto a la cantidad de renta fija y renta variable existente en el fondo. De este planteamiento se obtienen los siguientes productos:

• Quality inversión moderada: Fondo de inversión de riesgo 3 con un horizonte temporal a tres años vista y que invierte entre el 20 y el 60% de su patrimonio en renta variable y hasta un 30% en emisiones de renta fija de alto riesgo crediticio, junto con un porcentaje de hasta el 15% en emergentes.
• Quality inversión conservadora: Este fondo es la alternativa más conservadora dentro del segmento de producto que estamos comentando. Su composición principalmente se enfoca a la renta fija, teniendo un nivel de riesgo genérico de dos sobre siete. Su inversión se vincula principalmente a activos de renta fija con una pequeña cantidad destinada a invertir en empresas y gobiernos de baja calificación crediticia para incrementar las posibilidades de beneficio.
• Quality inversión decidida: El último de los tres fondos comercializados por BBVA dentro de este segmento invierte del 50 al 90% del patrimonio en renta variable con la inversión del resto del patrimonio en renta fija y una exposición de hasta el 50% de dicha cantidad en inversiones crediticias de alto riesgo.

Es importante saber que estos fondos quality tienen dos características propias. Una de ellas es que el fondo permite inversiones a partir de solamente 30 euros en cualquiera de los productos que forman parte del mismo. La segunda es que antes de invertir en los fondos quality es necesario pasar por una sesión de asesoramiento específico a cargo del personal del BBVA.

El objetivo es confirmar que el perfil del usuario es adecuado para el fondo en el que quiere invertir o bien precisamente para determinar cuál es el fondo que le conviene en función de las preferencias del inversor.

Esta línea de producto se completa con el fondo Quality Mejores Ideas FI. Este fondo tiene un nivel de riesgo 4 y un horizonte temporal de al menos tres años para la inversión, enfocándose principalmente en renta variable internacional a través de inversiones en instituciones de inversión colectiva.

Su planteamiento mantiene el equilibrio entre las inversiones en sectores con fuerte potencial de apreciación y un comportamiento diferente al de los índices tratando de identificar tendencias rompedoras al respecto.

Mejores Fondos de Inversión BBVA

Dado que la oferta de fondos del BBVA es más que considerable, determinar cuáles son los mejores resulta algo complejo. En total hablamos de más de 3000 fondos podemos elegir, contando algunos de ellos con valoraciones muy elevadas en portales de fondos tales como Morningstar.

Esto demuestra la alta calidad de la gestión que el BBVA realiza dentro de su operativa de fondos, aunque también es cierto que muchos de ellos no llegan a un nivel tan elevado, especialmente en el caso de los comercializados por otras entidades.

De todas maneras, gracias al buscador de fondos que incluye la página web de BBVA no nos será difícil elegir aquel que más nos convenga conforme a nuestras propias necesidades específicas de inversión.

Además, la entidad ofrece a sus clientes un servicio de asesoramiento personalizado, en el que tomando en base el perfil de riesgo del usuario conforme a los diferentes parámetros establecidos para ello le aconseja cuáles son los fondos más adecuados.

Algo para lo que también se tiene en cuenta el potencial de inversión que puede ofrecer el usuario, teniendo BBVA la ventaja de que podemos entrar en sus fondos desde cantidades de apenas 10 € del mínimo, lo que, sin duda, democratiza el mercado de los fondos y facilita acceder a ellos a cualquier persona que lo desee.

Dejando de lado todo lo que hemos comentado y el listado de fondos más rentables que veremos al final de este artículo, sí hay dos productos que queremos destacar. Uno de ellos es el BBVA Futuro Sostenible ISR, un fondo mixto que invierte tanto en renta variable con una limitación del 30%, como en renta fija para el resto del importe incluyendo en ella activos con rentabilidad elevada por el nivel mayor de riesgo en términos crediticios que estos tienen.

En consecuencia, hablamos de un producto con una volatilidad modesta pero capaz de ofrecer buenos resultados en plazos medios y largos.
El otro fondo que hemos querido destacar dentro de los más alternativos es el BBVA retorno absoluto, que dentro de su categoría también ofrece un rendimiento adecuado para quienes estén interesados en productos que rompan con las tendencias generales del mercado.

No obstante, al hablar de los mejores fondos de inversión de BBVA no podemos dejar de lado el más atractivo de todos como es el BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones FI. Este fondo que ya hemos mencionado anteriormente cuenta con inversiones en renta variable de más del 75%.

Con una exposición principal a entidades de los sectores mencionados. Su potencial es tan elevado que cuenta con rentabilidades de dos dígitos tanto a la periodo de 5 como de 10 años vista, manteniéndose igualmente ligeramente por debajo de la media en lo que ha pérdidas se refiere durante el pasado ejercicio en 2022.

Comisiones de los Fondos de Inversión BBVA

Uno de los aspectos que más importan a la hora de invertir en fondos de inversión son las comisiones que nos cobra la entidad por las diferentes operaciones que tenemos que realizar.

En el caso concreto del BBVA tenemos la ventaja de que esta entidad actúa tanto como gestora y emisora de varios de los fondos que hemos venido comentando a lo largo de este artículo, lo que implica acceder a unas comisiones más ajustadas y competitivas que las que tendríamos que afrontar si invirtiéramos en estos fondos de otro modo.

También es cierto que en el caso de aquellos fondos que comercializa la entidad pertenecientes a otra gestoras, estas comisiones están dentro de lo que es esperable en el mercado y en consecuencia, también resultan competitivas.

En cuanto a las condiciones específicas, estas dependen principalmente del tipo de fondo en el cual tengamos previsto invertir. Aquí no encontramos una tarifa plana para invertir en fondos de BBVA tal como vemos en otras entidades, sino que dichos importes se ajustan consecuentemente a la naturaleza del fondo.

En consecuencia, es importante evaluar cuáles son las comisiones que afectarán a nuestra inversión antes de realizar la misma, especialmente de cara a mantener un horizonte temporal prolongado en el que estas comisiones pueden convertirse en algo elevado por su acumulación.

Como referencia, la comisión de depósito de la mayor parte de los fondos de la entidad suele ser del 0,1%, estando en línea con lo que encontramos en otras gestoras del mercado.

Respecto al importe de los gastos de gestión, este varía en función del fondo en el que estemos invirtiendo. En el caso de los fondos de renta fija, este importe suele rondar el 0,5% ciento de la cantidad viva en el fondo seleccionado, mientras que cuando se trata de fondos de renta variable el importe se incrementa hasta el 1 o el 1,5%. Algunos fondos con exposición extrema o vinculados a países emergentes pueden llegar a un 2% de comisión de gestión.

En cuanto a las comisiones de suscripción y reembolso, las mismas se indican también en cada emisión según las propias características del fondo correspondiente. En algunos casos estas comisiones se pueden bonificar, especialmente las emisiones lanzadas por el propio banco, mientras que en otros casos se pueden cargar diferentes importes dependiendo de las circunstancias de negociación del fondo. Como consecuencia, es fundamental que como inversores tengamos en cuenta también estos posibles cargos derivados de la compra o venta de participaciones a fin de incluirlos en el cálculo de rentabilidades correspondientes y tomar así las decisiones correctas.

Cómo Invertir en Fondos de Inversión BBVA

Dado que la oferta de fondos del BBVA es más que considerable, determinar cuáles son los mejores resulta algo complejo. En total hablamos de más de 3000 fondos podemos elegir, contando algunos de ellos con valoraciones muy elevadas en portales de fondos tales como Morningstar. Esto demuestra la alta calidad de la gestión que el BBVA realiza dentro de su operativa de fondos, aunque también es cierto que muchos de ellos no llegan a un nivel tan elevado , especialmente en el caso de los comercializados por otras entidades.

De todas maneras, gracias al buscador de fondos que incluye la página web de BBVA no nos será difícil elegir aquel que más nos convenga conforme a nuestras propias necesidades específicas de inversión. Además, la entidad ofrece a sus clientes un servicio de asesoramiento personalizado, en el que tomando en base el perfil de riesgo del usuario conforme a los diferentes parámetros establecidos para ello le aconseja cuáles son los fondos más adecuados.

Algo para lo que también se tiene en cuenta el potencial de inversión que puede ofrecer el usuario, teniendo BBVA la ventaja de que podemos entrar en sus fondos desde cantidades de apenas 10 € de mínimo lo que, sin duda, democratiza el mercado de los fondos y facilita acceder a ellos a cualquier persona que lo desee.

Dejando de lado todo lo que hemos comentado y el listado de fondos más rentables que veremos al final de este artículo, sí hay dos productos que queremos destacar. Uno de ellos es el BBVA Futuro Sostenible ISR, un fondo mixto que invierte tanto en renta variable con una limitación del 30%, como en renta fija para el resto del importe incluyendo en ella activos con rentabilidad elevada por el nivel mayor de riesgo en términos crediticios que estos tienen.

En consecuencia hablamos de un producto con una volatilidad modesta pero capaz de ofrecer buenos resultados en plazos medios y largos.
El otro fondo que hemos querido destacar dentro de los más alternativos es el BBVA retorno absoluto, que dentro de su categoría también ofrece un rendimiento adecuado para quienes estén interesados en productos que rompan con las tendencias generales del mercado.

No obstante, al hablar de los mejores fondos de inversión de BBVA no podemos dejar de lado el más atractivo de todos como es el BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones FI. Este fondo que ya hemos mencionado anteriormente cuenta con inversiones en renta variable de más del 75%.

Con una exposición principal a entidades de los sectores mencionados. Su potencial es tan elevado que cuenta con rentabilidades de dos dígitos tanto a la periodo de 5 como de 10 años vista, manteniéndose igualmente ligeramente por debajo de la media en lo que ha perdido se refiere durante el pasado ejercicio en 2022.

Fondos BBVA más Rentables

Para completar la información relativa a los fondos del BBVA nos hemos asomado a su oferta propia y hemos elegido cuáles son las propuestas más interesantes del mercado actual en función de la rentabilidad que ofrecen a los inversores. Al respecto es importante recordar que las rentabilidades pasadas no garantizan las rentabilidades futuras, pero sí es cierto que estas pueden servir de referencia de cara a saber cómo se mueve el operador dentro del mercado.

El primer fondo seleccionado es el BBVA Durbana International Fund BBVA Bitácora A, un Fondo Mixto de carácter flexible enfocado en la zona euro y que está teniendo un comportamiento sobresaliente tanto respecto a otros fondos similares como al propio. Su inversión actual se enfoca principalmente en acciones, con una exposición del 30% en Estados Unidos y otro tanto en la zona euro. Respecto a sus mayores sectores de inversión, encontramos la tecnología con un 22%, seguida de la salud y la industria con un catorce por ciento en ambos casos. Algo que le vale situarse en una posición interesante y recibir una buena calificación respecto a su comportamiento.

Nuestro siguiente fondo destacado es el BBVA DIF European Equity P EUR. Este fondo de renta variable enfocado a Europa y de capitalización flexible se basa en un análisis fundamental de las diferentes compañías con una vocación de medio largo plazo y enfocada más en el valor que en el crecimiento. Invierte un 95% en acciones de las que el 75% pertenecen a la zona euro. En su cartera destacan sectores como el consumo defensivo, el cíclico o los servicios financieros.

Del fondo BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones FI ya hemos hablado anteriormente, situándose como uno de los más destacados dentro de la renta variable. Un fondo que invierte principalmente en empresas del sector tecnológico, de cincuenta y dos por ciento de exposición, así como en servicios de comunicación con un 20% de cartera. Todo ello enfocado principalmente a Estados Unidos, que copa el ochenta por ciento de la inversión patrimonial de este fondo y que, por ahora, está ofreciendo unos rendimientos interesantes.

No abandonamos la renta variable para hablar del fondo BBVA Bolsa Europa Cartera FI. Este enfoca su patrimonio principalmente en empresas europeas, con un setenta y tres por ciento para la zona euro, un diecisiete para el Reino Unido y un seis por ciento para los países fuera de la zona euro dentro de la región. Todo ello combinado con una pequeña parte de renta fija enfocada principalmente al sector europeo y de alta calidad.

Concluimos nuestros destacados con el fondo BBVA USA Desarrollo Sostenible ISR Cartera FI. Con él volvemos de nuevo a Estados Unidos y apostamos por las grandes empresas del mercado. Un fondo que además de sus objetivos económicos tiene como objetivo adicional invertir en empresas capaces de lograr una reducción de la huella de carbono, empleando para ello, entidades asesoras que informan sobre estos comportamientos. Su principal enfoque está dirigido al sector de la salud, con un veinticinco por ciento de cartera, acompañado de la tecnología y los servicios financieros.