Cuando se trata de invertir en fondos de inversión, son varias las estrategias que podemos llevar a cabo en función de nuestros objetivos y nuestros planteamientos en términos como el nivel de riesgo que queremos realizar o los umbrales de beneficio que consideremos adecuados.
A fin de que conozcas al detalle cuáles son algunas de las opciones que tienes disponibles para invertir te contamos en qué fondos puedes fijarte de cara al conseguir el mejor rendimiento para tu dinero en el paso del tiempo.
1. Estrategias Altamente Conservadoras
Dentro del mundo de las inversiones en fondos sí existen una serie de productos dedicados a ofrecer rentabilidades muy modestas pero manteniendo la autoridad del capital invertido. Si eres de esos inversores que prefieren sacrificar dicha rentabilidad a cambio de saber que no vas a tener pérdidas, pueden interesarte las estrategias basadas en inversiones en productos tales como los fondos de renta fija o incluso los fondos garantizados.
Si finalmente optas por este último tipo de productos podrás tener la tranquilidad de que tu dinero no menguará al vencimiento y que incluso podrás conseguir una ligera rentabilidad si finalmente se cumple el objetivo de inversión establecido por el fondo en sus condiciones.
No obstante, estas inversiones altamente conservadoras tienen dos inconvenientes. Por un lado, es evidente que el hecho de renunciar al riesgo implica también que las posibles ganancias van a ser bastante modestas. Algo que implica que si aplicamos la inflación incluso podemos registrar pérdidas económicas en términos reales, sobre todo después de sumarle las comisiones.
El otro inconveniente es que algunos de estos productos garantizados tienen plazos bastante largos, porque pueden llegar a los cinco años y que nos obligan a permanecer en prisión si no queremos perder dinero. Como alternativa podemos recurrir a productos de renta fija convencional aunque es cierto que estos no garantizan esa totalidad del dinero invertido en el tiempo.
2. Fondos de Inversiones por Dividendo
Uno de los grupos que mayor rendimiento han generado en los últimos tiempos dentro de los fondos de inversión de renta variable son los de dividendo. Este tipo de fondos generalmente invierten en empresas españolas, europeas o a nivel mundial eligiendo para ello compañías de gran tamaño, ampliamente reconocidas por su potencial de generar un rendimiento para dividendo considerable.
En consecuencia, en este tipo de fondos se espera que además de las posibles variaciones del valor accionarial correspondiente de los activos presentes en el fondo también se consigan beneficios gracias a las correspondientes liquidaciones de los dividendos pertenecientes a las empresas que forman parte del fondo.
Si esto se realiza a lo largo del tiempo y durante periodos prolongados encontramos como este tipo de fondos generan una buena rentabilidad, obviamente no garantizada pero sí vinculada en parte al funcionamiento de la economía. Pero aquí además del hecho de que las acciones que forman parte del fondo puedan revalorizarse.
En caso de que esto no se produzca y dichas acciones bajen su cotización, el hecho de contar con una recuperación de dinero en forma de dividendo también resulta interesante.
3. Estrategias de Inversión con Garantías
En este caso no vamos a hablar de nuevo de los fondos garantizados que hemos menciona ya, sino de un planteamiento de nuestra cartera en el cual tengamos una serie de activos para invertir y otros dedicados a ofrecer cobertura estos en caso de que algunas circunstancias se compliquen.
Un ejemplo de estos riesgos los forma el llamado riesgo divisa. Si tenemos inversiones realizadas en dólares y el tipo de cambio euro dólar sube, el dólar tendrá un menor valor de cruce frente al euro y perderemos dinero en dichas inversiones derivadas de ese riesgo.
Para evitar este tipo de riesgos podemos recurrir a algún tipo de fondo que invierta en el mercado monetario y en activos vinculados justamente a este par de divisas, de modo que en caso de que se produzca esa apreciación del euro frente al dólar, podamos obtener beneficios que compensen del riesgo divisa que hemos comentado.
En bolsa tradicional estas operaciones se llevan a cabo mediante derivados financieros, pero cuando se trata de fondos es obvio que tenemos que cambiar el planteamiento de nuestra estrategia y usar otros fondos de tipo monetario para efectuar dicha cobertura.
4. Estrategias de Diversificación de Riesgos
Otro de los métodos de inversión más habituales que tenemos a nuestro alcance y que generalmente resultan más interesantes son las denominadas estrategias de diversificación.
La idea responde al viejo principio de que cuando se realizan inversiones no se deben colocarse todos los huevos en la misma cesta a fin de diversificar las posibles fuentes de beneficio y reducir así la exposición al riesgo en términos globales. Algo que se aplica incluso aunque invirtamos en fondos de riesgo extremo.
El objetivo de una política de diversificación es seleccionar diferentes sectores dentro de los aspectos que conforman la economía a la hora de invertir. En consecuencia, tendremos la posibilidad de diversificar nuestra inversión recurriendo para ello a colocar parte de nuestro dinero en diferentes países o mercados o incluso en diferentes regiones del mundo.
También podremos hacerlo dividiendo esa inversión en diferentes sectores, de cuya combinación incluso puede surgir opciones interesantes como las que conseguimos y vinculamos fondos que inviertan en grandes empresas o en sectores muy consolidados con otros que inviertan en compañías de pequeña y mediana capitalización o bien en tecnologías.
El primer elemento nos facilitará una rentabilidad teóricamente segura mientras que el segundo puede aportar un extra de beneficio interesante en caso de que esos activos exploten. Como siempre, es importante que esa diversificación se mantenga a lo largo del tiempo incluso a medida que vayamos modificando las inversiones y los fondos en los que estamos presentes.
5. Métodos Sostenibles para Valorar las Inversiones
Cada vez son más los fondos que no solamente miran las cuentas de las empresas a la hora de determinar en qué valores invertir sino que tienen en cuenta otros aspectos relevantes. Hablamos de la nueva tendencia que forman los fondos sostenibles, en los que además del aspecto económico, se valora también la implicación en la sociedad de las diferentes empresas que forman parte de ellos.
Esto supone dejar fuera de esos fondos a ciertas empresas que operan en sectores controvertidos tales como el de las armas o el tabaco; pero también valorar si dentro de la gestión empresarial de dichas compañías se llevan a cabo actividades que puedan afectar al medio ambiente y a la sostenibilidad o que impliquen merma de los derechos humanos o sociales en cualquier parte del mundo.
En consecuencia, este tipo de fondos ya no solamente van a beneficiar a los inversores por los posibles rendimientos que puedan generar las citadas empresas, sino que también generarán un beneficio común para todos en forma de un carácter más social. Algo interesante si quieres que tu dinero aporte a la sociedad algo más allá que un simple rendimiento financiero.
6. La Tendencia de Apostar por los Activos Reales
Una de las tendencias que más destaca durante este año 2024 es la llamada inversión en activos reales. Por estas compañías entendemos aquellas vinculadas a activos tangibles dentro del mundo actual tales como son las compañías inmobiliarias horas de infraestructura.
Es cierto que estas entidades mantienen teóricamente un valor real a lo largo del tiempo y que en circunstancias como las actuales, la incertidumbre económica, pueden ser una buena integrativa para mantener beneficios manteniendo los riesgos bajo control.
No obstante, aplicando otra de las estrategias que acabamos de mencionar es fundamental que dicha inversión sea diversificada, tanto en mercados como en países. En consecuencia, a los fondos que utilicemos para invertir en estos valores será conveniente también que le agreguemos otros que puedan contrarrestar los efectos que el sector pudiera tener en caso de que las circunstancias se compliquen.
7. Estrategia de Inversión por Caídas
Aunque es cierto que generalmente esta estrategia se emplea en los activos de bolsa por tener un carácter más genérico y permitir enfocar y gestionar mejor la inversión, también es posible utilizar las inversiones por caídas en fondos.
La idea que subyace detrás de este sistema de inversión radica principalmente en buscar los puntos de apoyo o resistencia de aquellos fondos que estemos siguiendo. La idea es que una vez que este tipo de fondos, o los activos en los que invierten han tocado su punto mínimo habían de repuntar con el paso del tiempo y recuperarse, aunque obviamente esto está sujeto a que desaparezcan las circunstancias que provocaron su caída.
Como ejemplo, durante el año 2022 vimos como buena parte de los fondos que invierten en renta variable tuvieron pérdidas que rondaban del 20 al 25%. Parte de las causas está relacionada con el conflicto bélico desatado en Ucrania por parte de Rusia, aunque es cierto que este también benefició a ciertas empresas, como las vinculadas a materias primas o energía.
En consecuencia, aquellos fondos que hayan tenido comportamientos de este tipo durante el período mencionado es posible que ofrezcan un rendimiento mejor durante el ejercicio 2024 a medida que las circunstancias que lo causaron desaparezcan.
De todos modos, dado que este tipo de inversiones suelen estar vinculadas a activos de renta variable y de cierto riesgo, es obvio que mantener el control sobre las posiciones resulta fundamental para conseguir beneficios o evitar mayores pérdidas al identificar la tendencia.
8. Aprovechamiento de Tendencias
La estrategia de inversión en fondos de inversión conocida como “Aprovechamiento de Tendencias” se centra en identificar y capitalizar las tendencias del mercado a largo plazo. Esta estrategia implica reconocer patrones en los movimientos del mercado y los sectores económicos que están ganando impulso, y luego invertir en fondos que se centren en esos sectores. Veamos algunos ejemplos y cómo se aplicaría esta estrategia:
Inversión en Tecnología: Un inversor que identifica una tendencia creciente en la tecnología, como el desarrollo de la inteligencia artificial, podría invertir en un fondo que se enfoque en empresas de tecnología y software. Un ejemplo podría ser un fondo que invierte en empresas líderes en innovación tecnológica.
>> Leer Más: Fondos de Inversión Tecnológicos.
Energías Renovables: Si un inversor observa un creciente enfoque mundial en la sostenibilidad y la energía verde, podría decidir invertir en un fondo que se concentre en empresas de energías renovables y sostenibles. Esto podría incluir empresas de energía solar, eólica, y otras tecnologías limpias.
>> Leer Más: Fondos de Energías Alternativas.
Cuidado de la Salud: Durante una crisis sanitaria como una pandemia, un inversor podría notar un aumento en la demanda de servicios y productos de salud. Invertir en un fondo que incluya empresas farmacéuticas y de biotecnología sería un enfoque basado en la tendencia.
>> Leer Más: Fondos de Inversión de Salud.
Bioteconología: Los inversores pueden beneficiarse de los avances en terapias genéticas, nuevos medicamentos y tecnologías médicas innovadoras. A pesar del alto potencial de crecimiento, estos fondos presentan riesgos relacionados con la investigación y la aprobación regulatoria. Las inversiones en biotecnología pueden ser especialmente atractivas durante los momentos de innovaciones significativas en el campo médico y farmacéutico.
>> Leer Más: Fondos de Inversión de Biotecnología.
Es esencial entender que el Aprovechamiento de Tendencias requiere investigación, análisis continuo y un entendimiento claro de las dinámicas del mercado. Además, implica un grado de riesgo, ya que las tendencias pueden cambiar rápidamente debido a factores imprevistos. Los inversores deben estar dispuestos a adaptar sus estrategias y portafolios a medida que cambian las condiciones del mercado y emergen nuevas tendencias.
